又有银行因占压财政资金受央行处罚云开体育。

近日，金华银行因违背账户处置规定、占压财政进款或资金等多项不法活动，被央行罚金超700万元，多名相干背负东说念主也同期被罚，成为该行自成立以来收到的最大罚单。

手脚浙江省原土城商行之一，金华银行钞票限度超1200亿。针对本次罚单等问题，8月21日，时间周报记者屡次致电金华银行，斥逐漫稿未获修起。

据时间周报记者统计，本年以来，因涉“占压财政进款或资金”此项不法活动，央行已对多家银行出手。除金华银行外，还有邮储银行、中国银行、浦发银行、廊坊银行、重庆三峡银行、长丰农商银行等50家银行一样也因占压财政资金受罚。

涉八项不法活动，罚金超700万

具体来看，字据中国东说念主民银行浙江省分行行政处罚信息决定公示，金华银行因违背账户处置规定；违背商户处置规定；违背反伪物币业务处置规定；占压财政进款或资金；违背信用信息收集、提供、查询及相干处置规定；未按规定实施客户身份识别义务；未按规定报送大额来回汇报大要可疑来回汇报；与身份不解的客户进行来回等八项不法活动被教诲并处以717.5万元罚金，作出行政处罚决定日历为8月7日。

这次针对金华银行的处罚还牵缠到该行法律合规部、运营部、零卖业务部、信息科技部等多个部分主要推崇东说念主，以及下属分行、支行行长，共计东说念主数达到11东说念主，处罚金额在1～5万元之间。

金华银行成立于1997年12月，别离在杭州、嘉兴、湖州、温州、台州、衢州、义乌设有7家分行，并在金华磐安县发起成立浙江磐安婺商村镇银行。斥逐2025年6月末，金华银行吞并口径下钞票总数为1216.34亿元，较年头增长3.63%。上半年罢了归母净利润3.84亿元，同比增长4.92%。

连年来，金华银行盈利才智保持较快增长。数据露馅，2022年～2024年，该行别离罢了营业收入19.39亿元、19.23亿元、21.64亿元，同比增速为9.56%、-0.83%、12.56%；别离罢了净利润4.47亿元、5.41亿元、6.39亿元，同比增速为34.40%、21.25%、18.09%。

上海新世纪资信评估投资处事有限公司出具的评级汇报露馅，从全体规画情况来看，2024年以来，金华银行存贷款业务保持增长，但增速不息回落，资金业务限度有所下跌，主动欠债增速快于进款增速。受益于业务限度的增长、净息差回升以及对老本精致的限定，该行营业收入及净利润保持较快增速。

时间周报记者详确到，2024年金华市委第五巡察组在金华银行开展巡察手艺，曾响应该行注重金融风险才智有待晋升。在2024年报中，金华银行提到，2024年该行按照全面风险处置条目，成立完善各项规矩轨制，加强内控处置，厉害鼓动全面风险处置拓荒，信用风险、流动性风险、阛阓风险、操立场险和信息科技风险的处置水平进一步晋升。

与此同期，在2025年主要责任措施中，该行提到聚焦“合规晋升”，围绕“机制拓荒”强内控，握实优化迭代，夯实风险管控前置框架；握实风险处置，筑牢褂讪运营“压舱石”；握实机制拓荒，发达内控合规新风俗。

涉占压财政资金，年内超50家银行受罚

事实上，营业银行因占压财政进款或资金受到监管处罚的案例较为常见。

据企业预警通数据，本年以来，以处罚日历计，被罚的银行中，不法活动波及“占压财政资金”的达到51家，类型涵盖国有大行、股份行、城商行、农商行。仅7月份就有中国银行、浦发银行、廊坊银行、邮储银行、承德银行、重庆三峡银行、烟台银行等18家银行的罚单中包含此项不法活动。

财政性进款属于中央银行信贷资金，必须全额划缴东说念主民银行，营业银行无权占用。在政府部门将财政进款大要资金存入银行后，银行由于多样原因而暂时未能将这些资金全额划转给财政部门指定的账户或用途，变成对该部分财政进款的“占压”。

字据《金融不法活动处罚想法》第二十二条规定：金融机构不得占压财政进款大要资金。金融机构占压财政进款大要资金的，赐与教诲，充公不法所得，并处不法所得1倍以上3倍以下的罚金，莫得不法所得的，处5万元以上30万元以下的罚金；对该金融机构径直推崇的高等处置东说念主员赐与奉命直至开除的顺序刑事背负，对其他径直推崇的附近东说念主员和径直背负东说念主员赐与左迁直至开除的顺序刑事背负。

现时，强监管也曾金融监管中心责任之一。企业预警通统计露馅，本年1～7月，金融监管总局、东说念主民银行、国度外汇处置局三大部门共计开出3615张罚单，累计罚没金额达到10.28亿元。同期，监管机构严格落实“双罚制”，照章根究相干不法机构和个东说念主的背负，关于个东说念主的罚单数目达到2196张，累计罚没金额0.38亿元。

有国有大行估量员向时间周报记者示意，在金融严监管不息鼓动的经过中云开体育，对金融机构和相干背负东说念主同罚不仅有助于鼓动金融机构合规规画，也有助于更好压实相干东说念主员的背负，从而更好措施金融机构和相干东说念主员的活动，褂讪金融阛阓，为经济社会提供高质地金融处事。